Как правильно прогревать карты при торговле в Р2Р и не попасть под блокировку ФЗ 115
Для правильной, полноценной и легкой торговли на Р2Р площадке, необходимо ответственно подойти к вопросу прогрева Ваших банковских карт. Причем как новых карт, так и уже имеющихся в наличии.
Люди, которые вступают в ряды Р2Р-трейдеров, начинают допускать критические ошибки, после чего Р2Р-трейдинг становится бессмысленным.
Как минимум ошибка заключается в том, что трейдер использует оборот своего фиатного потока по максимуму, нарушая все дозволенные лимиты мониторинга. Такого трейдера понять можно, ведь он спешит за большим заработком с первых дней работы.
Но, пожалуй скажу, что так делать нельзя, потому что такой трейдер начинает сталкиваться с проблемами блокировки или заморозки банковских продуктов.
Далее трейдер начинает обращаться в банк с просьбой решить проблему, но поверьте, в банках за короткие сроки ничем не смогут Вам помочь. По сей причине начинается продолжительное разбирательство в ситуации, а это между прочим «холостые» дни, дни без заработка.
Для начала стоит разобрать, с чем такое явление связанно. Из-за чего случается блокировка и заморозка карты.
Это связано с тем, что абсолютно у каждой банковской карты есть личный лимитный объем валютного оборота. И если за порог такого объема Вы заходите, начинаются подозрения со стороны банка и объявление санкций.
Нет, не работники банка следят за каждой картой и финансовой операцией. Эту работу выполняют роботы, а если быть точнее искусственный интеллект. Задачи такого робота прописаны по определенному алгоритму мониторинга. Каждая транзакиция проходит у такого алгоритма «фейс контроль», после чего тот же робот далее принимают решение «за» или «против» Вашего перевода.
Первый аргумент, который выдвигает банк клиенту в случае блокировки или отмены транзакции — это самая настоящая статья 115-ФЗ . Конечно это слишком громкое заявление будет для Вас. И оно лишь связанно с тем что Вы бездумно начинаете крутить оборот в попытке больше зарабатывать на P2P-связке, после чего и сталкиваетесь с блокировкой карт.
В таких ситуациях у Вас могут запросить документы подтверждающие происхождение оборотных средств, справку о доходах, а также в формате видео-звонка попросят называть секретное слово или адрес Вашего проживания по прописке.
Теперь рассмотрим проблему детальнее, с примером.
Например, Вы только что приступили к Р2Р-торговле. Через объявления на Р2Р-площадке Вы покупаете криптовалюту на 100 тыс.руб, и тут же продаете выставив цену на 1,5-2% выше, чем была цена Вашей покупки.
Проделав полный цикл такой сделки, Вы забрали свою гарантированную прибыль, порядка 1500-2000 рублей.
И Вам это понравилось, не сомневаюсь. Поэтому решили увеличить количество таких циклов в день как минимум до 3-4.
А по факту Ваша банковская карта остается непрогретой, ведь Вы только начали Р2Р-трейдинг совсем не зная о том, что банковские карты вообще нужно прогревать. Таким образом Ваш валютный оборот в день составляет 400-500 тыс.руб. Вы проделываете такие циклы сделок на протяжении недели, тем самым систематически привлекаете внимание банка для блокировки или заморозки карты.
Далее Вы начинаете решать проблемы с банком. Поверьте, это дело заберет у Вас много времени и нервов.
А в конечном итоге Вам может показаться, что Р2Р-трейдинг это тяжело и приносит много проблем.
Есть определенная стратегия с вычисленным алгоритмом, которую я лично проверил временем и убедился в её эффективности.
Стратегия позволяет прогреть карту надёжно и этот прогрев определено даст увеличение фиатного лимита мониторинга не нарушая внутренней банковской системы. Прогрев карты позволит Вам работать на повышенных фиатных оборотах каждый день, тем самым даст возможность забирать максимальную эффективность в Р2Р-трейдинге.
Данный алгоритм вырабатывался путем индивидуальной торговли нескольких групп людей.
На старте, например по карте Сбербанка, Вам нужно делать оборот не более 50 тысяч в день в течении первой недели работы, после чего можно увеличить оборот до 85 тысяч и работать так в течении двух недель. И так далее по подобию.
Такие объемы можно соотнести к любому банку схожему по статусу и количеству клиентов. Такие данные по банкам можно узнать в интернете.
Кстати, я советую Вам делать не просто дебетовую карту банка, а именно премиального сегмента. Это повышает трастовость транзакций, а отношение банка к премиальному клиенту складывается в более положительном ключе.
Так же нужно обязательно пользоваться продуктами банка, например платными подпискамм на предоставленные сервисы. Таким образом Вы увеличиваете доверие со стороны банка к Вам и зарабатываете лояльность. Это закон банков: клиент — нам, а мы — клиенту.
Еще одна рекомендация от себя, для такого дела лучше иметь положительную кредитную линию. Потому что по моим наблюдениям, этот пункт также в разы увеличивает лояльность банка по отношению к объему оборота карт и их блокировки.
Так же не нужно бояться использовать уже имеющиеся у Вас банковские карты. Кстати, они уже считаются частично прогретыми, но дополнительно я советую произвести прогрев по алгоритму, что написал выше.
Параллельно с работой на Р2Р-площадках, карты можно использовать в Вашей обычной жизни. Например, частенько расплачиваться в магазинах, совершать онлайн покупки и т.д. Это также важные аспекты по поводу доверия банка.
Да, в целом Р2Р-торговля это очень тонкая многогранная система. И для того, чтобы эффективно и безопасно заниматься данным видом деятельности, необходимо провести целый комплекс мероприятий.
Нужно уметь планировать работу на несколько шагов вперед и осознавать к каким рискам могут привести те или иные действия. Советую оставаться аккуратными по отношению к Вашим картам, ведь это Ваш хлеб. Банковские карты — главный инструмент работы на Р2Р-площадках.
Если у вас интересует более подробная информация и система по прогреву карт, с определёнными лимитами — пишите в телеграмм или ватс ап @DanteCryptoTrd / 89224662753
Как прогревать карты для P2P
Трейдинг P2P – торговля криптовалютой между пользователями без посредников. Такой тип работы приносит больше профита, но связан с большим количеством рисков. Один из них – заморозки банковских карт, по которым проводятся операции с валютой. Чтобы снизить риск блокировки, трейдеры используют прогрев карты, то есть подготавливают ее к торговле. Что это такое, для чего нужно и как прогреть счет – узнаете из нашей статьи.
Для чего требуется прогрев
Основная ошибка новичков, которые впервые приступают к игре на криптовалютной бирже – максимальное использование фиатного потока с первых дней торговли. Хотя это разрешено на торговой площадке, такое поведение нарушает лимиты банковских систем и привлекает их внимание.
Дело в том, что у банков установлены ограничения на объем денежного оборота по карте. За их соблюдением следит специально обученный искусственный интеллект. Если держатель карты начинает переводить крупные валютные объемы в короткие сроки, система расценивает это как подозрительное поведение.
Это может привести к одному из следующих действий:
- из банка поступит запрос на подтверждение законности ваших действий;
- карта будет заблокирована частично или полностью.
Кроме того, что средства на счету будут заблокированы, держателю карты может грозить наказание по статье 115-ФЗ – отслеживание незаконного источника получения средств, или, как говорят в народе, «отмывание денег». Хотя вы можете обратиться в банк с просьбой разблокировки, в большинстве случаев это ни к чему не приведет.
Чтобы избежать заморозки, трейдеры рекомендуют использовать в работе несколько карт. Однако абсолютно новый пластик может быть заблокирован еще быстрее, если на него сразу начнут поступать крупные суммы.
Поэтому рекомендуется их предварительно «прогревать». Суть состоит в том, что вы проводите по карте несколько типовых операций. После этого доверие банка к владельцу повышается, увеличиваются денежные лимиты и снижается риск блокировки.
Какие карты использовать
Чтобы не сталкиваться с проблемами, стоит работать с несколькими счетами одновременно – таким образом вы обезопасите себя от полной потери средств. В основном трейдеры отдают предпочтение нескольким банкам.
Сбербанк
Чаще всего для торговли используют карты Сбербанка. Это обусловлено тем, что большинство российских торговых площадок работают именно с ними. Так как перевод между счетами Сбербанка намного удобнее, чем транзакция в другие банки, рекомендуется завести их карту. Банк достаточно лоялен к крупным оборотам, особенно если вы держите несколько их продуктов.
Тинькофф
До недавнего времени вторыми по популярности среди трейдеров были карты Тинькофф. Именно через них шли основные операции в P2P-торговле – вплоть до 90% от всех оборотов. Однако в декабре 2021 года банк ужесточил требования к финансовым операциям.
Овнеры магазинов ФБ акков про свой бизнес и тренды в арбитраже. ФБ аккаунты для арбитража трафика
Теперь при законно оформленной торговле держатель карты Тинькофф обязан предоставить юридически заверенные скриншоты из личного и агентского кабинета. Также требуются чеки и скрины переводов на счета получателей.
Если вы не оформляете торговлю как основной вид заработка, статистика еще печальнее. По отзывам на трейдерских форумах, карта Тинькофф может быть заблокирована в первые 3-4 дня торговли, даже если она прогревалась несколько месяцев, поэтому использовать карты Тинькофф более не рекомендуется.
Альфа Банк
Альфа Банк с подозрением относится к крупным переводам как на сам счет, так и с него. Если валютные объемы были незначительными, а затем вы перевели или получили крупную сумму, в большинстве случаев придется подтверждать операцию контрольным словом. После этого система решит, стоит ли доверять подобной транзакции. Однако вероятность блокировки у этого банка ниже, чем у Тинькоффа.
Стратегия прогрева и нюансы работы
Как уже говорилось, основная суть прогрева состоит в том, чтобы провести по карте несколько стандартных операций и постепенно наращивать валютные объемы. Однако дело усложняется тем, что разные банки выставляют различные требования по ежедневным лимитам. Суммируя опыт трейдеров, можно вывести некоторую закономерность по основным компаниям.
Как видите, совершенно новую карту рекомендуется «греть» счет в течение нескольких месяцев. Транзакция может быть не более 50 000 рублей в день. При этом данный платеж является целым, то есть 25000 на ввод и 25000 на вывод. Отметим, что данная схема является приблизительной, так как банки постоянно меняют правила и требования к операциям. 
Является ли стандартная личная карточка «прогретой»? Зависит от того, какие суммы проходили по счетам. Если в течение нескольких месяцев или лет стандартный оборот не превышал 20-40 тысяч рублей в месяц, а затем сумма внезапно увеличилась в 3-4 раза, система может среагировать. Поэтому старую карту тоже нужно прогревать, но отнимет это меньше времени – около 2 недель.
Для повышения вашего рейтинга в глазах банковских систем также рекомендуется следующее:
- Оформите премиальную карту. Это указывает на платежеспособность клиента, а значит, крупные переводы не вызовут подозрения.
- Подключите платные услуги – уведомления, страховку и так далее. Логика та же, что у прежнего пункта – покупки услуг банка повышают доверие.
- Используйте карту в повседневной жизни. Расплачивайтесь ей в магазинах и Интернете, платите за ЖКХ и так далее. Чем больше на карте отмечается стандартных операций, тем лучше: система «привыкает» к регулярным действиям и не будет проверять их слишком часто.
- При пополнении счета торговой площадки не переводите сразу все средства со счета карты. Оставляйте на ней не менее 20% от первоначальной суммы.
- Не снимайте наличные с карты, на которую выводите заработанные на торговле средства. Так как на счету крутятся крупные объемы, к ней привлекается повышенное внимание. Снятие налички в этом случае рассматривается системой крайне негативно. Если нужны наличные деньги, переведите сумму на другой счет, который не используется для трейдинга.
В целом основным принципом можно назвать умеренность и постоянство. Соблюдайте меру и дайте системе привыкнуть к вам и вашим действиям. Особенно следует быть осторожным, если вы не можете похвастаться идеальной кредитной историей.
Как работать с дропами
Популярный вариант среди тех, кто занимается P2P – использование дропов. Это карты, оформленные на владельца, который через некоторое время перестал ими пользоваться.
Дропы покупают в специализированных онлайн-магазинах. Но физическая карта должна быть у вас на руках, что отменяет возможность пустить ее в дело сразу после покупки. Поэтому иногда пластик оформляют на родных и знакомых. Они предварительно совершают стандартные действия: пополнения счета, подключение уведомлений и прочее.
Такой подход обладает несомненными преимуществами – дроп-карты уже прогреты, так как хотя бы минимальные операции с ними проводились. Но для полноценной работы требуется полный контроль над личным кабинетом, поэтому придется тесно общаться с предыдущим владельцем.
При запуске дропов в оборот следует предварительно провести следующие шаги:
- изменить привязанную к счету SIM-карту;
- заменить электронную почту;
- придумать новый пароль к мобильному банку;
- если карта защищена ПИН-кодом, изменить его.
Не следует отметать вероятность того, что рано или поздно придется столкнуться с запросом от банка. Поэтому заранее соберите нужную информацию:
- посмотрите паспортные данные предыдущего владельца в личном кабинете и запишите их – они потребуются для подтверждения личности;
- узнайте у бывшего владельца кодовое слово – его часто требуют для подтверждения крупных денежных операций.
По свидетельствам трейдеров, были случаи, когда для повторной верификации даже требовали указать город, в котором владелец получал карту. Поэтому рекомендуем разузнать всю информацию касательно используемой карты, даже на первый взгляд не очень важную.
Что делать при блоке или если поступил запрос от банка
Рано или поздно вам придется столкнуться с блокировкой карты. Есть надежда на восстановление счета – для этого нужно подать документы. Список примерно следующий:
- основной пакет: паспорт, СНИЛС, ИНН;
- документ, подтверждающий доход;
- скан договора с контрагентами;
- справка из налоговой инспекции;
- выписки со счетов в других банках.
Лист может отличаться в зависимости от банка и того, являетесь ли вы ИП или физлицом. Новичкам рекомендуется обратиться к услугам юристов, которые специализируются на криптовалюте и трейдинге. Они знакомы со спецификой подобных дел и оформят документы в соответствии с требованиями банка.
Чтобы спасти оставшиеся средства, подайте заявку на перевод остаточной суммы. Если вы работаете с Тинькофф, вывести средства на чужой счет (друга, родственника) невозможно. Разрешен только перевод только на аккаунт с ФИО держателя данной карты. Если вы работаете с дропом, попросите владельца зарегистрировать счет на его имя в других банках, чтобы в случае заморозки вывести остаток средств.
При правильном оформлении бумаг велика вероятность того, что карта будет разблокирована. По отзывам трейдеров, Сбербанк достаточно лояльно относится к подобным случаям. А вот в случае с Тинькофф вероятность разблокировки практически равна нулю.
Вывод
Прогрев банковских карт – не стопроцентная защита от блокировки. В большинстве случаев она просто продлевает жизнь карты на несколько месяцев. По свидетельствам трейдеров на форумах, этого достаточно, чтобы торговать в плюс. Стоит ли это потраченных средств и времени – решать только вам.
Как правильно прогреть банковскую карту и избежать блокировки карты по ФЗ 115 при торговле на P2P
Кратко о себе: занимаюсь торговлей на биржах именно в P2P с февраля 2021 года, прошёл 3-х месячный курс обучения, сфера интересная, перспективная, на сегодняшний день мой личный суточный оборот 2.5 млн руб.
Решил попробовать эту деятельность, наткнувшись на видео о Р2Р на ютубе, где парни рассказывали и убеждали в том, что при торговле на Р2Р — можно делать 1-5% от депозита в день. Мой депозит на тот момент составлял 150 т.р. "Почему бы и нет?" и решил изучить всю информацию в просторах инета, прежде чем начать. Наивно было полагать, но схема казалась довольно простой: покупаешь крипту подешевле, продаёшь подороже, арбитражи между платёжными системами, между биржами, и так, прокручиваешься свой депозит по кругу, на сколько позволяет свободное время, пока я не столкнулся со сложностями:
1. В каждой бирже есть свои особенности. Оказалось нельзя просто так ворваться на любую биржу, даже с депозитом в 1 млн. Чтобы твои объявления пользовались спросом — нужно прогревать аккаунт. В каждой бирже есть свои условия по этому поводу. Советую изучить их подробнее. В том числе заморозку после закупа в Бинанс по Т+1.
2. Через 2 недели активной торговли мне блокируют Тинькофф и Сбер, без возможности восстановления. Тут тоже — наивно было полагать, что карты у меня прогретые, т.к пользуюсь ими более трёх лет, плачу кредиты, коммунальные, делаю покупки — оказалось — даже выполнив первый ☝�� пункт — нельзя так просто взять свой депозит и бесконечно прокручивать ее по картам. Тут я прекращаю торговлю примерно на две недели, изучив всю информацию в открытом доступе — нахожу 2-х знакомых, использую их карты в качестве дропов, начинаю действовать чуть осторожнее, с меньших сумм — итог — опять блок в течении 2-х недель.
При этом в голове вопрос: как проходят сделки у других, на 500-1000К руб за сделку и что я делаю не так.
В итоге я был вынужден приобрести курс за 70 тыс.руб, в одной из школ трейдеров, так как не видел других решений задачи, (а я — человек довольно упорный, если взялся за что то — доводу до логического конца) прошёл ее за неделю, и понял — что обладал уже 90% нужной информации, не хватало 10% из всех знаний, а именно о правильной стратегии прогрева банковских карт.
Решил написать блог, так как в последнее время начал встречать все чаще и чаще запросов на эту тему по блокировке карт, что происходит в основном все чаще у Тинькофф, даже у вип клиентов.
Меня поражают 90% мамкиных блогеров, по работе в Р2Р и прочие псевдоэкперты, которые продают кучу воды и элементарную информацию за нереальные суммы, от 25 т.р — до 1.5 млн.руб.
А информация одна и та же везде и у всех.
В действительности, если правильно прогреть карту для p2p торговли, то по статистике риск запроса от банка при оборотах 2-3 млн в сутки и более снижается примерно на 95%.
Вообщем, об этом можно говорить бесконечно.
Все что вам нужно знать для начала — это то, что деятельность стоящая, при правильном подходе можно делает к депозиту от 100%/мес и более.
Прото действуйте. Не опускайте руки при первой сложности, ищите решения.
Дисциплина и постоянство усилий на длительном промежутке времени — всегда даёт результат
Кого интересует информация по Р2Р торговле, прогреву карт — напишите мне в телеграмм @DanteCryptoTrd; 89224662753 в ВатсАпп